回顾国内监管发展历程，早期国内曾存在多家比特币交易平台，不过相关平台早已全部清退、迁移至海外运营，大陆境内不再设立任何虚拟货币交易所。无论是中心化交易平台的币币交易、法币直接买币，还是社群流传的OTC场外点对点兑换，只要使用人民币完成比特币的买卖流转，都触碰监管红线。国内的银行、支付机构会对虚拟货币相关资金流水进行监测，一旦资金链路被识别关联虚拟货币交易，账户可能被限制非柜面交易、冻结，影响个人正常金融使用。
还有部分圈子流传个人之间私下一手转账一手转币的点对点交易模式，不少人觉得只是个人互换资产，不会有风险。实际这种私下交易隐患很多，交易对手身份无法核实，很容易收到涉赌涉诈的黑钱，一旦这笔资金来源涉案，自己的银行卡会直接被公安冻结，卷入刑事案件。同时比特币价格波动极大，没有第三方机构做履约担保，遇到对方收了钱不给币，或者给币之后收不到款项的纠纷，法院一般不会对这类虚拟货币交易产生的债权予以保护，损失大多需要个人自行承担。比特币本身没有实际价值支撑，行情暴涨暴跌，短时间内资产大幅缩水属于常态，还要承担私钥丢失、被盗，资产彻底无法找回的技术风险。
对于关注区块链赛道的普通用户，想要参与相关领域，应当选择国内持牌正规金融产品，不要参与虚拟货币炒作。不要轻信网络博主、社群所谓低门槛买币、稳赚的宣传，遇到陌生交易链接、代投买币、熟人拉群炒币都要提高警惕，避免财产遭受损失。认清比特币交易在国内的现实环境，才能避开各类陷阱，守护自身资金安全。
