国内多层级监管文件持续明确比特币仅属于虚拟商品，不具备法定货币流通资格，境内金融机构、第三方支付渠道全部禁止为虚拟货币交易提供转账、收款、结算服务，银行、微信、支付宝会持续监测涉虚拟货币资金流水，一旦发现资金流向币商、境外交易平台相关账户，会直接限制账户非柜面交易、冻结银行卡。不少用户轻信线上社群私兑渠道，通过私人银行卡转账换币，极易收到诈骗、网络赌博、洗钱产生的赃款，导致自身银行卡被公安冻结，需要长期配合调查才能解除限制，期间账户内全部资金都会被暂扣，维权流程繁琐且财产损失无法追回。
市面上流传的境外交易所点对点兑换、线下当面交易、第三方中介代买等方式，同样存在极高安全隐患。境外交易平台不受国内法律管辖，平台随时关停、限制提币、卷款跑路的案例常年高发，一旦资产丢失，没有任何国内监管机构能够协助追偿；线下私人交易缺乏交易凭证，交易双方容易出现单方面毁约、虚假转账、暴力胁迫等纠纷，报警后因交易本身违规，相关权益无法得到司法保障。除此之外，各类打着量化托管、代持比特币旗号的项目，大多属于传销和非法集资，以高额收益诱导用户投入资金，最终平台关停后所有投入全部亏损。
主动参与法币与比特币兑换、长期从事虚拟货币兑换中介，会涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪活动等罪名，需要承担民事乃至刑事责任。比特币价格波动幅度极大，不存在稳定保值属性，单纯炒作本身也具备极高市场风险，叠加境内交易全链条违规的现状，普通用户没有任何途径可以安全合规完成买入操作。监管部门持续开展虚拟货币整治行动，针对社群引流、币商兑换、境外平台推广等行为常态化打击，网络平台也会清理各类购币相关引流内容，试图寻找购买渠道只会持续暴露自身资金与信息安全。
