很多新手会搜索各类境外交易所，这类平台服务器设立在海外，没有取得国内监管许可，按照规定境外平台不能向境内居民提供虚拟货币交易服务。即便部分平台开放P2P场外交易通道，看似可以通过个人商家兑换代币，整个交易流程缺少监管约束。平台可以随意冻结账户、限制提币，一旦平台运营方卷款跑路，国内用户没有正规途径维权。同时场外交易资金流转复杂，很容易接触到涉诈、涉赌资金，一旦资金链路出现问题，买方银行卡会被反诈部门冻结，后续配合调查流程繁琐，资金解冻周期漫长。
社群私下点对点交易是不少人选择的方式，也是诈骗高发区域。微信群、社交软件、论坛里的币商没有资质审核，常见骗局包括伪造转账凭证诱骗放币、收款之后直接失联、交易中途临时加价。部分不法分子还会利用私下交易诱导参与者参与资金跑分，无形之中帮助黑产转移资金，参与者可能涉嫌相关刑事犯罪。和平台交易相比，私下交易没有任何交易记录凭证，发生纠纷之后，几乎无法举证挽回损失，大额交易遭受损失的案例长期存在。
还有一部分投资者希望借助去中心化钱包兑换BTC或者USDT，去中心化钱包本身仅负责保管资产，无法直接使用人民币买入代币，链上兑换只能实现代币之间互相交换。想要获得代币依旧需要先通过场外渠道购入，无法绕开法币兑换这个风险环节。不少虚假钱包APP打着去中心化旗号，本质是资金盘，充值之后无法提币，专门针对新手实施诈骗。不要轻信所谓去中心化交易没有风险的说法，只要涉及人民币和虚拟货币互换，风险无法规避。
虚拟货币价格波动剧烈，24小时无涨跌幅限制，叠加各类交易渠道的不确定性，普通参与者很难稳定盈利。从政策层面来看，监管持续整治虚拟货币炒作，不断清理引流、支付结算相关配套渠道，后续交易渠道只会持续收紧。建议普通投资者遵守国内金融监管要求，选择合规理财品类，不要被短期盈利传闻吸引，参与BTC、USDT相关交易，避免财产遭受不必要损失。
