北交所个人投资者想要开展交易，核心需要同时满足两大硬性标准：开通权限前20个交易日证券及资金账户日均自有资产不低于50万元，且具备24个月以上的证券交易经验，在此基础上还要完成风险测评、北交所知识测评，签署对应的风险揭示文件，全部条件达成之后，才能够正式开通北交所交易权限参与市场交易。很多刚接触权益市场的用户容易把北交所和币圈各类数字资产交易混为一谈，这里需要明确区分，北交所属于国内正规证券交易场所，交易标的为合规上市企业股票，不存在虚拟货币相关交易品类，不少币圈交易者在寻找新的投资渠道时，会关注北交所的准入规则，理清交易门槛可以避免出现认知混淆。
在资产核算方面，50万元的统计口径有很明确的界定，计算范围包含账户内的自有现金、A股持仓、公募基金、债券、场内逆回购等金融资产，但是要剔除融资融券业务借入的资金和证券，融资加杠杆的部分不计入达标资产。这里需要注意是20个交易日的日均资产，并不是单日转入50万就直接达标，临时大额资金转入短期停留无法满足条件，资产统计以同一券商账户为基准，不同券商账户的资产不能够合并计算。部分投资者会误以为理财、贵金属全部都能算入门槛资产，实际要以券商按照交易所规则核算结果为准，投资者可以提前在券商端查询资产测算情况，判断自己是否满足资产准入。
24个月的证券交易经验同样存在明确的认定逻辑，交易经验从本人一码通账户下任意证券账户的首笔有效成交开始计算，A股、B股、存托凭证、新三板挂牌股票的成交记录都可以累计计算，单纯开立证券账户、只申购基金或者购买理财，没有实际股票类成交，是不算有效交易经验的。已经开通科创板交易权限的投资者存在豁免规则，不需要重复核验50万资产与24个月交易经验，可以直接开通北交所交易权限；此前拥有新三板精选层权限的账户，权限也会直接平移至北交所，不用重新走完整开通流程。机构投资者参与北交所交易没有设置50万资金门槛，但同样需要完成适当性匹配与知识测评，按券商流程完成权限开通。
除资产与交易经验两大硬指标之外，适当性匹配是容易被忽略的必要环节。个人投资者风险测评结果需要达到C4积极型或者C5激进型，风险承受能力不足的情况下，部分券商即便资产、经验达标，也会限制开通，只有签署专门的风险警示确认文书才有可能继续办理。同时必须完成北交所投资者知识测评，测评得分需要达到80分以上，测评主要考察北交所涨跌幅、交易时间、申报规则、市场风险等内容，帮助投资者充分认识北交所中小企业股票波动大、流动性偏弱的投资风险。账户本身也要求状态正常，不存在严重失信、监管限制交易等情形，高龄投资者部分券商要求临柜办理开通，无法直接线上操作。
完成权限开通之后，也需要熟悉北交所基础交易规则，避免开户之后因为规则不熟悉造成操作失误。北交所股票涨跌幅限制为±30%，申报最低数量为100股，卖出的时候不足100股的零碎股份需要一次性申报卖出，交易时段分为开盘集合竞价、连续竞价、收盘集合竞价，收盘阶段申报不能撤单。对比币圈7×24小时不间断交易模式，北交所仅在A股交易日固定时段撮合交易，两者交易机制、监管体系完全不同，投资者不能用炒币的交易思维对待北交所股票，北交所上市公司以中小型创新企业为主，股价波动幅度较高，即便满足交易开通条件，也应当控制仓位理性参与。
